2019考研:金融專碩知識點之金本位貨幣制度
1、金銀復本位制。
金銀復本位制(gold and silver bimetalism)是本位制的一種,曾在18~19世紀被英、美、法等國長期采用。在這種制度之下,黃金與白銀同時作為本位幣的制作材料,金幣與銀幣都具有無限法償?shù)哪芰?,都可以自由鑄造、流通、輸出與輸入。金幣和銀幣可以自由兌換。其最嚴重的缺點在于使用雙本位制時會出現(xiàn)劣幣驅(qū)逐良幣現(xiàn)象。由于金幣和銀幣間的比率是由政府通過法律形式定下的,所以比較穩(wěn)定。然而市場上的金銀之間的相對價格卻經(jīng)常波動,例如當黃金實際價值增大時,人們就會將手中價值較大的金幣(“良幣”)融化成黃金,再將這些黃金換成銀幣(“劣幣”)來使用。反之,當白銀實際價值上漲時,也會發(fā)生相仿的情況。所以,當實行雙本位制時,市場上的良幣很快會被人們?nèi)诨顺隽魍?,劣幣則會充斥著市場并嚴重擾亂市場秩序。
2、金幣本位制。
盛行于1880一1914年間。自由鑄造、自由兌換及黃金自由輸出入是該貨幣制度的三大特點。在該制度下,各國政府以法律形式規(guī)定貨幣的含金量,兩國貨幣含金量的對比即為決定匯率基礎的鑄幣平價。黃金可以自由輸出或輸入國境,并在輸出入過程形成鑄幣一物價流動機制,對匯率起到自動調(diào)節(jié)作用。這種制度下的匯率,因鑄幣平價的作用和受黃金輸送點的限制,波動幅度不大。
黃金輸送點(gold point)是指匯價波動而引起黃金從一國輸出或輸入的界限。匯率波動的最高界限是鑄幣平價加運金費用,即黃金輸出點(Gold Export Point);匯率波動的最低界限是鑄幣平價減運金費用,即黃金輸入點(Gold Import Point)。)在金本位制度下,實際匯率圍繞平價浮動,只要黃金自由流進、流出,對其買賣不加以限制,不會出現(xiàn)銀行券超過黃金儲備的過量發(fā)行,銀行券不會貶值,匯率將在黃金輸送點之間波動。如果因供求變化,使得匯率波動超過黃金輸送點,貨幣兌換就不如直接運送黃金再換取它種貨幣來得成本低,因此黃金輸送點是實際匯率波動的范圍。但當紙幣大量發(fā)行,其名義含金量與實際代表的金量不符時,自由兌換遭到破壞,以黃金輸送點為基礎的匯率便也會遭到破壞。隨著黃金輸出量或輸入量的增加,將減輕外匯市場供給和需求的壓力,縮小匯率上下波動的幅度,并使其逐漸恢復或接近鑄幣平價,這樣就起到了自動調(diào)節(jié)匯率的作用。
3、金塊本位制。
在該制度下,由國家儲存金塊,作為儲備;流通中各種貨幣與黃金的兌換關系受到限制,不再實行自由兌換,但在需要時,可按規(guī)定的限制數(shù)量以紙幣向本國中央銀行無限制兌換金塊。可見,這種貨幣制度實際上是一種附有限制條件的金本位制。
4、金匯兌本位制。
這是一種在金塊本位制或金幣本位制國家保持外匯,準許本國貨幣無限制地兌換外匯的金本位制。在該制度下,國內(nèi)只流通銀行券,銀行券不能兌換黃金,只能兌換實行金塊或金本位制國家的貨幣,國際儲備除黃金外,還有一定比重的外匯,外匯在國外才可兌換黃金,黃金是最后的支付手段。實行金匯兌本位制的國家,要使其貨幣與另一實行金塊或金幣本位制國家的貨幣保持固定比率,通過無限制地買賣外匯來維持本國貨幣幣值的穩(wěn)定。 在歷史上,自從英國于1816年率先實行金本位制以后,到1914年第一次世界大戰(zhàn)以前,主要資本主義國家都實行了金本位制,而且是典型的金本位制——金幣本位制。1914年第一次世界大戰(zhàn)爆發(fā)后,各國為了籌集龐大的軍費,紛紛發(fā)行不兌現(xiàn)的紙幣,禁止黃金自由輸出,金本位制隨之告終。第一次世界大戰(zhàn)以后,在1924-1928年,資本主義世界曾出現(xiàn)了一個相對穩(wěn)定的時期,主要資本主義國家的生產(chǎn)都先后恢復到大戰(zhàn)前的水平,并有所發(fā)展。各國企圖恢復金本位制。但是,由于金鑄幣流通的基礎已經(jīng)遭到削弱,不可能恢復典型的金本位制。當時除美國以外,其他大多數(shù)國家只能實行沒有金幣流通的金本位制,這就是金塊本位制和金匯兌本位制。金塊本位制和金匯兌本位制由于不具備金幣本位制的一系列特點,因此,也稱為不完全或殘缺不全的金本位制。該制度在1929-1933年的世界性經(jīng)濟大危機的沖擊下,也逐漸被各國放棄,都紛紛實行了不兌現(xiàn)信用貨幣制度。第二次世界大戰(zhàn)后,建立了以美元為中心的國際貨幣體系,這實際上是一種金匯兌本位制,美國國內(nèi)不流通金幣,但允許其他國家政府以美元向其兌換黃金,美元是其他國家的主要儲備資產(chǎn)。但其后受美元危機的影響,該制度也逐漸開始動搖,至1971年8月美國政府停止美元兌換黃金,并先后兩次將美元貶值后,這個殘缺不全的金匯兌本位制也崩潰了。
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